Юридические науки

THE FUTURE OF ANTI-MONEY LAUNDERING REGULATION. AUTOMATISATION OF THE PROCESS [БУДУЩЕЕ АНТИОТМЫВОЧНОГО ЗАКОНА. АВТОМАТИЗАЦИЯ ПРОЦЕССОВ]

Aroian M.Yu. 

Email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Aroian Mariam Yurievna – Bachelor Student, LAW DEPARTMENT, SAINT-PETERSBURG STATE UNIVERSITY, SAINT-PETERSBURG

Abstract: is it always possible for banks to monitor that huge amount of information that they have to work with on every day basis? Is shifting the responsibility of the government entities onto the financial institutions should be considered fair and effective? As the legality insurance obligation is vested in law enforcement authorities, the banks should not suffer because of the lack of information they have or the absence of legality of the transactions they provide unless they act negligently or intentionally. Hence, the issue of the AML regulations should be rethought in the future. The author of the present article explains, why information technologies will play a huge role in this aspect.

Keywords: money laundering, anti-money laundering regulation, financial operations, transactions, information technologies, artificial intelligence.

Ароян М.Ю. 

Ароян Мариам Юрьевна – студент бакалавриата, юридический факультет, Санкт-Петербургский государственный университет, г. Санкт-Петербург

Аннотация: всегда ли банки способны анализировать то огромное количество информации, с которой им приходится работать каждый день? Следует ли считать возложение огромной ответственности  в части антиотмывочного регулирования на финансовые учреждения справедливым и эффективным? Поскольку обязанность по контролю за законностью лежит на правоохранительных органах, банки не должны испытывать лишения или ограничения в связи с недостатком информации, которой они располагают, если только они не действуют умышленно или неосторожно. Следовательно, антиотмывочный закон нуждается в корректировках. Автор статьи раскрывает, какую роль в этом процессе играют информационные технологии.

Ключевые слова: отмывание преступных доходов, легализация преступных доходов, антиотмывочное законодательство, финансовые операции, сделки, информационные технологии, искусственный интеллект.

 References in English / Список литературы

1. Case: Jeremy D Stone Consultants Ltd v National Westminster Bank Plc [2013] EWHC 208 (Ch).
2. Anti-money laundering. Ayasdi // [Electronic Resource]. URL:: https://www.ayasdi.com/solutions/anti-money-laundering/ (date of access: 28.08.2019).

Ссылка для цитирования данной статьи

		Тип лицензии на данную статью – CC BY 4.0. Это значит, что Вы можете свободно цитировать данную статью на любом носителе и в любом формате при указании авторства.
Ссылка для цитирования. Ароян М.Ю. БУДУЩЕЕ АНТИОТМЫВОЧНОГО ЗАКОНА. АВТОМАТИЗАЦИЯ ПРОЦЕССОВ [THE FUTURE OF ANTI-MONEY LAUNDERING REGULATION. AUTOMATISATION OF THE PROCESS] // X INTERNATIONAL SCIENTIFIC REVIEW OF THE PROBLEMS OF LAW, SOCIOLOGY AND POLITICAL SCIENCE Свободное цитирование при указании авторства: https://scientific-conference.com/grafik/grafik-2019-pervoe-polugodie.html(Boston, USA - 30 August, 2019). с. {см. сборник}

Поделитесь данной статьей, повысьте свой научный статус в социальных сетях